לאחר הפקת ההפקדה במערכת הנהלת החשבונות, ושמירת נתוני ההפקדה בקובץ, יפתח על צג המחשב מסך ההפקדה הראשי הבא:

 

מסך ראשי – הפקדת צ'קים

במקרה שמסך ההפקדה הראשי לא נפתח באופן אוטומטי, הקלקה עם הלחצן הימני של העכבר על האייקון CI3 בשורת המשימות של המחשב  תפתח את התפריט הבא:

לחיצה על "יצירת קובץ הפקדה", ובחירת הקובץ בספרייה יפתחו את המסך הראשי.

לחיצה על "קליטת צ'קים" תפתח את המסך הראשי במצב עבודה ישירה מול CI3 למשתמשים אשר עובדים ללא ממשק למערכת הנהלת החשבונות.

בתפריט זה ניתן גם לבצע פעולת אתחול לסורק במקרה של תקלה בסריקה (נורית חיווי מצבי הסורק דולקת באדום) ע"י בחירת "שחרור" מהתפריט הנ"ל.

 

במסך הראשי של הפקדת צ'קים נוכל לראות את מספר הצ'קים בהפקדה, את פרטי הצ'קים, את הסכום הכולל ואת הרשומות השגויות.

חשוב לוודא כי הסכום וכמות הצ'קים תואמים את ההפקדה שאנו מעוניינים לבצע (מול הנהלת החשבונות או מול הצ'קים פיזית).

 

לחיצה על      תפתח חלון שמציג את פרוט הצ'קים בהפקדה.

 

השלמה / עדכון סריקות

כל עוד ה-   במסך ההפקדה הראשי אינו בצבע ירוק אין אפשרות להמשיך בתהליך ההפקדה ויש לבצע השלמה של הסריקות החסרות ותיקון פרטים שגויים.

במסך ההפקדה הראשי תוצג כמות הצ'קים עבורם לא אותרה סריקה. רשומות אלו יופיעו בפירוט ההפקדה עם סימון X אדום בעמודה השמאלית – צ'קים אלו יש להניח בסורק ולבצע סריקה חוזרת.

אם לאחר הסריקה עדיין מופיע X בעמודה השמאלית – יש לוודא היטב מול הצ'ק הפיזי שכל השדות (מס' צ'ק, בנק, סניף ב 5 ספרות ומס' חשבון) תואמים לחלוטין לנתונים על המסך. במידה ונתון מסויים שגוי, יש לעדכנו בצורה ידנית:

הקלקה על רשומה תפתח את חלון עריכת הנתונים, בו ניתן לבצע תיקון לפרטי הצ'ק.

 

בשלב זה חשוב לוודא שכל הצ'קים מוכנים להפקדה, כולל קרוס ולמוטב בלבד עבור צ'קים שאינם מחוייבי הגעה, והיסב תקין בגב הצ'ק. ניתן לסרוק שוב צ'קים שנדרש לעדכן עבורם את הסריקה במערכת (לאחר הוספת למוטב בלבד או היסב מאחור). השידור לבנק יהיה תמיד של הסריקה האחרונה שבוצעה.

 

ניתן לגרוע צ'ק  מההפקדה ע"י הקלקה על ה- V (מחיקת ה- V ) בעמודה הימנית ביותר בשורת הצ'ק.

אם חסרים צ'קים ברשימה, יש לבדוק את טבלת הרשומות השגויות שבתחתית מסך ההפקדה הראשי ולאתר את הצ'קים החסרים. הקלקה על רשומה שגויה תפתח את חלון עריכת הנתונים, בו ניתן לבצע תיקון לפרטי הצ'ק – צ'ק תקין יתווסף אוטומטית להפקדה בחלקו העליון של המסך.

 

בלחיצה על ה-  במסך הראשי נפתח מסך יצירת קובץ הפקדה:

במסך זה ניתן לבחור עבור איזה חשבון תבוצע  ההפקדה מתוך החשבונות שהוגדרו במערכת.

על פי התקנות החדשות של בנק ישראל, קיימות שלוש קטגוריות של צ'קים שניתן להפקידם בצורה אלקטרונית:

צ'קים אשר אינם מחוייבי הגעה:

• צ'קים מזומנים (לפירעון מידי) בעלי קרוס ולמוטב בלבד וסכומם מתחת ל500,000 ₪ (עבור צ'ק בודד).
  • צ'קים אשר עונים על הקריטריונים הנ"ל אין צורך להציגם פיזית בבנק, החל מיום העסקים הבא אין חובה לשמור את הצ'קים ששודרו / הופקדו בתנאי שהזיכוי בגינם מופיע בחשבון.
  • הזיכוי יופיע בחשבון הלקוח על פי שידור הצ'ק הממוחשב.

צ'קים מחוייבי הגעה:

• צ'קים מזומנים (לפירעון מידי) אשר אין להם קרוס ו/או אינם למוטב בלבד ו/או סכומם מעל 500,000 ₪ (עבור צ'ק בודד).
  • לאחר שידור ההפקדה, על הצ'קים להיות מוצגים פיזית בבנק.
  • ביצוע הזיכוי בחשבון הלקוח יבוצע עם קבלת הצ'קים פיזית בבנק.

• צ'קים דחויים למשמרת
  • כל צ'ק דחוי הינו בעל חובת הצגה בבנק.
  • אישור ההפקדה והזיכוי בחשבון מותנה בהבאת הצ'קים פיזית ובדיקתם בבנק.
  • הזיכוי יתבצע על פי תאריך הפרעון בצ'ק.

מזומן / דחוי

בעת ביצוע ההפקדה התוכנה מזהה באופן אוטומטי את סוג ההפקדה ע"פ תאריכי הפירעון של הצ'קים.

ניתן לבצע הפקדה כוללת של צ'קים מזומנים ודחויים יחד, במקרים כאלה תפיק המערכת שתי הפקדות נפרדות: למזומנים ולדחויים –  יש להפריד בין הצ'קים המזומנים והדחויים ולמסור לבנק את מחוייבי ההגעה.

מחוייב הגעה / לא מחוייב הגעה

בהפקדת צ'קים מזומנים מחוייבי הגעה (צ'קים ללא למוטב בלבד או מעל 500,000 ש"ח) יש לסמן V במשבצת המתאימה בעמודת ה"מזומנים".

בסימון מחוייב הגעה אנו מדווחים לבנק כי הפקדה זו מחוייבת במסירת הצ'קים – הזיכוי בחשבון יבוצע רק לאחר מסירת הצ'קים בסניף.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

לאחר יצירת קובץ ההפקדה, לחיצה על ה-            פותחת את מסך הכניסה לכספת וטופס ההפקדה:

 

במידת הצורך יש להקיש את הסיסמא  בחלונית הקטנה שתפתח

מיד לאחר הקשת הסיסמא נראה סרגל טעינה ותתקבל הודעה כי בוצע שידור לבנק בהצלחה.

לסיום יש להדפיס / לסגור את חלון טופס ההפקדה.

 

 

 

ארכיון ההפקדות משמש לצפייה באישורי ההפקדה, הפקדה חוזרת של צ'קים שנגרעו ע"י הבנק או הדפסה חוזרת של טופס ההפקדה.

הקלקה עם הלחצן הימני של העכבר על האייקון CI3 בשורת המשימות של המחשב תפתח את התפריט הבא:

לחיצה על "ארכיון הפקדות" תפתח את מסך הארכיון:

X

V

Warning

Refresh

הקלקה כפולה על אחת ההפקדות תפתח את ההפקדה במסך הראשי, בו ניתן לבחור את הצ'קים אותם נדרש להפקיד בשנית ולבצע תיקון וסריקה חוזרת במידת הנדרש.

המשך תהליך ההפקדה מבוצע כרגיל.

בלחיצה על האייקונים של אישורי ההפקדות, ניתן לצפות באישור, או לנסות למשוך אישורים שטרם התקבלו.

יש לשים לב שבחלק מהבנקים ישלחו שני אישורים לכל הפקדה ובאחרים אישור אחד בלבד.

·        ניתן לבצע הפקדות עבור אותו יום עסקים עד השעה  15:30, ועד 11:00 ביום ו'
·        הפקדת צ'קים מחוייבי הגעה תבוצע רק עם מסירת הצ'קים בסניף, ניתן למסור צ'קים עד 14 יום ממועד השידור
·        אישור ראשון יתקבל עד 20 דקות ממועד השידור, אישור שני לביצוע ההפקדה – עד סוף יום העסקים
·        זיכוי בחשבון ניתן לראות מיד עם קבלת האישור הראשון
·        צ'קים שאינם מחוייבי הגעה חייבים לכלול קרוס ולמוטב בלבד והיסב בגב הצ'ק
·        מוקד התמיכה בבנק- סיסמאות ברורים וכו' 03-5675525. לביטול הפקדות יש לפנות לסניף בו מתנהל החשבון

לכל הפקדה יתקבלו שני אישורים:

אישור ראשון – הודעה מס' 1:

הודעה אשר מאשרת שההפקדה שודרה ונקלטה במערכות הבנק – בגוף ההודעה  יופיע חיווי לגבי הצורך במסירת הצ'קים פיזית :

בהודעה יצויין מס' מזהה שידור להפקדה, סטטוס – הועבר לטיפול בבנק במצב תקין, או נדחה כאשר ישנה בעיה בקובץ. בתחתית המסמך יופיעו נתונים כלליים של ההפקדה.

הודעה מס' 2:

הודעה זו הינה האישור הסופי עבור ההפקדה שבוצעה –שלושה סטטוסים אפשריים:

אושר, נדחה או אושר ועודכן.

• אושר – ההפקדה תקינה – החשבון זוכה.
• נדחה – כל ההפקדה אינה תקינה – לא בוצע זיכוי (תוצג סיבת הדחייה – יש לבצע שידור חוזר)
• אושר ועודכן – ההפקדה תקינה והחשבון זוכה, ישנם צ'קים שנגרעו – רשימת הצ'קים וסיבות הגריעה מופיעים בתחתית ההודעה. צ'קים אשר נגרעו יש לתקן בהתאם לסיבה המצויינת ולהפקיד שוב.